Kyc

Privatbank: KYC-Prüfung ohne Compliance-Stau

• Sam Wilson
• Banking & finanzdienstleister

Eine Regionalbank mit 45 Filialen und 1.200 Mitarbeitenden muss jeden neuen Firmen- und Privatkunden nach GwG (Geldwäschegesetz) und MaRisk prüfen. Die KYC-Akte besteht aus Personalausweiskopien, Gesellschaftsverträgen, Transparenzregisterauszügen, Bonitätsdaten und einem Nachweis über wirtschaftlich Berechtigte. Eine vollständige Prüfung dauerte bisher 4–6 Arbeitstage — eine erhebliche Schwelle, die gute Firmenkunden zur Konkurrenz trieb.