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Privatbank: KYC-Prüfung ohne Compliance-Stau

Eine Regionalbank mit 45 Filialen und 1.200 Mitarbeitenden muss jeden neuen Firmen- und Privatkunden nach GwG (Geldwäschegesetz) und MaRisk prüfen. Die KYC-Akte besteht aus Personalausweiskopien, Gesellschaftsverträgen, Transparenzregisterauszügen, Bonitätsdaten und einem Nachweis über wirtschaftlich Berechtigte. Eine vollständige Prüfung dauerte bisher 4–6 Arbeitstage — eine erhebliche Schwelle, die gute Firmenkunden zur Konkurrenz trieb.

Firmenkundenbank: Kreditunterlagen prüfen in einem Bruchteil der Zeit

Eine mittelgroße Geschäftsbank mit Fokus auf Firmenkunden bearbeitet monatlich 180 Kreditanträge im Segment 500.000 € bis 10 Mio. €. Jeder Antrag bringt einen Dokumentenstapel: Jahresabschlüsse, BWA, Businessplan, Sicherheitenverzeichnis, Handelsregisterauszug, Steuerbescheide. Ein Kreditanalyst verbrachte im Schnitt 6,5 Stunden, um aus diesen Unterlagen das Kreditrisiko zu beurteilen und den Kreditvorschlag zu schreiben.